4月24日,山西晚报记者从太原市公安局获悉,一位市民向警方求助,由于自己“超前消费”无力偿还信用卡造成逾期,如今急用资金的他网上寻求贷款渠道,不想被犯罪分子利用参与洗钱190万元,造成银行卡全部被停封。

轻信骗子“黑户贷款”业务 男子银行卡被操作洗钱190万元

近日,一男子来到太原市反诈骗中心群众接待大厅,述说自己被骗的经历,希望警方能帮帮自己,“哪怕先把我工资卡解封,要不工作得丢了。”求助的男子叫陈响(化名),因轻信“黑户也能网络贷款”的说法,被犯罪分子利用共计洗钱190万元,导致银行卡被停封。

陈响表示,事情的起因是自己急用钱,但征信不好,“我有信用卡,但是逾期时间长了,正规银行不给我贷款。”为此,听说网上有人能做“黑户贷”的他,动起了歪脑筋。一番检索后,一名自称可以批贷款的“能人”加了陈响的微信。交流中,对方明确表示通过查询陈响的个人信息,确实不具备贷款的资质,但是如果通过“包装”,这件事是可以操作的。为此,对方要求陈响将手机卡、银行卡、U盾等物品悉数寄出,由所谓的“专业团队”亲自办理。

“你逾期了,银行都不给你贷款,互联网上这些机构就能给你贷出款来?他们难道查不出你逾期吗?”面对警方的质问,陈响表示自己起先也有这方面的疑虑,但转念一想,反正自己卡里一分钱没有,对方也不可能从他这骗钱。所以,着急用钱且料定自己“不会吃亏”的陈响寄出了上述物品。可随后事情的发展,却让陈响万万没有想到。

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东西寄出后,“能人”很快失联,陈响感觉事情不对劲,立即去挂失银行卡且报警,但他依旧没改变被骗子“坑一把”的事实。经查,其寄出的银行卡在一天之内流水达190万元,因涉嫌参与洗钱犯罪,陈响名下所有银行卡均被停封。

最终,警方表示经过调查,陈响确无主观故意参与洗钱犯罪,但其有失察之责。为此,警方将在7天之内解封他工资卡的部分功能,“单位可以把工资打到卡上,但需要你去银行柜台取款。”

“大家一定要以我为戒,涉及个人身份信息的相关东西概不外借,还有千万别去相信网上那些‘黑户贷款’,全是假的。”陈响说。

不要相信“离谱贷款” 几种贷款骗局让你倾家荡产

近几年来,各类金融贷款如雨后春笋般冒出头来,虽然一定程度上践行了互联网金融的思想,但是骗局也多了起来。在此,警方详细盘点了近期较为常见的几种贷款骗局。

第一,仅凭身份证就能贷款,不要信!

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无抵押,只需要一张身份证,就可以立即办理贷款。类似的广告,相信不少人在一些小卡片广告上见过。但真实的情况是,这也确实只是一句吸引眼球的广告。

目前,但凡正规的金融机构,你想要获取贷款,并不是只需要提供身份证那么简单。你的房产、车、工资流水、公积金,甚至包括现在的支付宝芝麻分,只有提供了这些能够体现你信用的证明,贷款机构才可能贷款。市面上确实有一些申请很简单的产品,申请贷款时没上传太多资料,但这并不代表平台不需要审核这些材料。比如某呗,开通、申请时特别简单,但你在支付宝实名认证的时候,其实已经填写了工作、学历等信息。

第二,可以“强开”微粒贷、蚂蚁借呗,不要信!

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我们都希望能拥有借呗、微粒贷这样额度高、利息低、可分期、支持随借随还的产品。它们都有一套完善的信用评估系统,采取白名单邀请制。如果打开你的微信钱包或者支付宝,里面“躺着”微粒贷和借呗并且有额度,就说明你有贷款的资格。如果有人告诉你可以帮忙强开微粒贷、蚂蚁借呗端口,绝对是骗子。一般来说,“强开”骗子在朋友圈里做好宣传,以“强开”需要手续费、劳务费等托词,诱骗用户交钱。一些骗子还会以贷款先付首息为由,诱骗用户再次交钱。目前,类似的这种大平台的贷款一般都是面对平台的深度用户。例如不用身份证的借款平台,用户要累积相应的使用积分,还需要有投资或者经常使用支付宝消费等记录,所以不要轻信那些“朋友圈”里的“强开”广告。

第三,欠账不还可洗白征信,不要信!

如果借款人有不良信用记录,贷款很可能会遭拒。于是,一些不法分子从中嗅到了商机,声称自己“在银行有人,只需要缴纳一定的手续费,就可以帮忙消除信用污点。”有的人贷款心切,对他们的话信以为真不用身份证的借款平台,赶紧交了所谓的“手续费”。而这些不法分子,一拿到钱就跑路了,再也无法联系。需要郑重提醒,个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理,无论是银行还是个人,都无权删除和修改。所以,花钱消除征信污点根本就是骗局。

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办网络贷款务必要注意以下方面:

很多朋友在借款时,根本不看合同就直接签字。为此,借款时一定要看清楚合同,把具体的条款都要看清楚,借多少、还多少、利率是多少等要做到心中有数。

还有的骗子会伪装正规贷款公司的网站,等你去申请贷款。在你申请的过程中,他们会在其中的某个环节让你先充值或缴费,你缴完费后,系统或“客服”会提示你评分不足,无法通过贷款审批。而你已经缴纳的费用,他们也会以各种“正当”的理由,告知你无法退还。这样一来,借款人就只能吃哑巴亏了。需要提醒大家的是,正规贷款机构都是在放款后收费,那些以各种理由要求你贷前付费的,请大家远离。

采写:山西晚报全媒体记者辛戈

实习生 王含芳

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